בהירות
רואים את כל התמונה במקום אחד ומבינים מה באמת קורה.
ACTIVE · אקטיב ליווי פיננסי
הכסף לא צריך לנהל את הבית.אתם יכולים לנהל אותו.
ליווי פיננסי אישי למשפחות שרוצות להבין את התמונה, לקבל החלטות בביטחון ולבנות דרך שאפשר באמת לחיות איתה.
בלי שיפוטיותבלי הבטחותעם שיטה ברורה
A
01 מבינים02 בוחרים03 פועלים
השיטה של ACTIVEאסטרטגיה פיננסית שמייצרת תוצאות
לא עוד עצות כלליות
תהליך שמחבר בין המספרים לבין החיים עצמם.
ACTIVE לא באה להגיד לכם על מה לוותר. היא באה לעזור לכם לראות, לבחור ולפעול מתוך הבנה — במקום מתוך לחץ.
בונים יחד תמונה פיננסית ברורה, תקציב שמתאים למציאות ותוכנית פעולה שאפשר ליישם גם אחרי שהפגישה נגמרת.
בחירה
מגדירים סדרי עדיפויות שמתאימים לערכים ולחיים שלכם.
פעולה
מתרגמים החלטות לצעדים ברורים, מדידים וישימים.
הדרך של ACTIVE
ארבעה שלבים. סדר אחד ברור.
בכל שלב יודעים מה עושים, למה עושים ומה הצעד הבא.
שיחת היכרות
מבינים מה מטריד אתכם, מה כבר ניסיתם ומה הייתם רוצים שייראה אחרת. בלי התחייבות ובלי שיפוטיות.
מיפוי פיננסי
מרכזים הכנסות, הוצאות, התחייבויות, יעדים והרגלים — ומקבלים תמונת מצב אחת ברורה.
תקציב ותוכנית פעולה
בונים חודש ריאלי שמתאים לחיים שלכם, מגדירים פעולות קצרות ומחליטים מה עושים קודם.
בקרה והטמעה
בודקים ביצוע מול תכנון, מתקנים מה שלא עבד ומפתחים שיטה שתוכלו להמשיך לנהל בעצמכם.
מסלולי הליווי
לא בוחרים מסלול לפני שמבינים את הסיפור.
המסלול שנראה מתאים נקבע רק לאחר שיחת היכרות ובהתאם לעומק ולמצב המשפחה.
4 פגישות
סדר בתזרים
למשפחה שצריכה לעצור את הבלבול, להבין את המספרים ולבנות שגרת תקציב ראשונה.
- מיפוי פיננסי
- תקציב משפחתי עובד
- סדר בתזרים
- משימות ומעקב
5 פגישותהמסלול הנפוץ
תוכנית ויעדים
למשפחה שרוצה מעבר לתקציב גם לבנות יעדים, לחדד החלטות ולבצע בקרה נוספת.
- כל מה שבמסלול הבסיס
- מפת יעדים
- פגישת בקרה נוספת
- תוכנית המשך
6 פגישות
ליווי מעמיק
למצב מורכב יותר שבו נדרש זמן נוסף להטמעה, מעקב והתמודדות עם כמה נושאים במקביל.
- מיפוי מעמיק
- תקציב ובקרה
- יעדים והתחייבויות
- ליווי רחב יותר בין הפגישות
בדיקת מצב פיננסי
שש שאלות קצרות. בלי סכומים. בלי פרטים אישיים.
מקבלים תמונת מצב ראשונית והמלצה על הכיוון שנראה מתאים — בכפוף לשיחת היכרות אישית.
פרטיות מלאההתשובות אינן נשמרות ואינן נשלחות אלינו.
שאלה 1 מתוך 6כ־2 דקות
עד כמה ברור לכם לאן הכסף הולך בכל חודש?
בחרו את התחושה הקרובה ביותר למצב היום.
לא ברורברור מאוד
“
מטרת הליווי אינה לחיות פחות. המטרה היא לבחור טוב יותר.
בלי ביקורת, בלי שיפוטיות ובלי פתרונות קסם — רק תהליך מקצועי, אישי ומדויק.
ליווי אישי
מענה אנושי וישיר לאורך כל הדרך.
שקיפות מלאה
יודעים מראש מה כולל התהליך ומה לא.
גבולות מקצועיים
בנושאים המחייבים רישיון מפנים לבעל מקצוע מתאים.
שאלות נפוצות
לפני שמתחילים, עושים סדר.
האם צריך להגיע כבר עם כל המסמכים?＋
לא. בשיחת ההיכרות נבין מה רלוונטי, ולאחר מכן תקבלו רשימה מסודרת של מה שכדאי להכין.
האם הליווי מתאים גם למי שלא נמצא במינוס?＋
כן. הליווי מתאים גם למשפחות שמרוויחות אך מרגישות שהן אינן מתקדמות או מתקשות להפוך מטרות לתוכנית פעולה.
האם אתם אומרים לנו על מה לוותר?＋
לא. בונים יחד סדר עדיפויות שמתאים לערכים ולחיים שלכם. המטרה אינה להכתיב אלא לאפשר בחירה מודעת.
האם זה ייעוץ השקעות או פנסיה?＋
לא. ACTIVE מספקת ליווי פיננסי, תקציב, תזרים והרגלים. בנושאים המחייבים רישיון נפנה לבעל מקצוע מתאים.
מתחילים בשיחה
לא צריך לדעת עכשיו מה המסלול הנכון.
שולחים הודעה קצרה, מקיימים שיחת היכרות ורק אם יש התאמה מחליטים יחד כיצד להתקדם.